Consultoría individual
Financiera 360: ordena tu dinero con un plan hecho a tu medida
Soy Max Jungermann. Trabajo contigo, uno a uno, para entender tu situación real, definir qué es prioritario y acompañarte a ejecutar un plan financiero que puedas sostener.
Sin compromiso. Dura 20 minutos y puede ser presencial (Santa Cruz de la Sierra) o virtual.
Cómo trabajo: 5 fases
Financiera 360 sigue un método de cinco fases. Según el paquete que elijas, haces el recorrido completo o solo las primeras fases.
Diagnóstico financiero
Revisamos tus ingresos, gastos, deudas, ahorros e inversiones para ver dónde estás hoy.
- Evaluación de tu salud financiera actual.
- Identificación de problemas y áreas de mejora.
- Matriz DAFO financiera: fortalezas, debilidades, oportunidades y amenazas de tu situación.
Planificación estratégica
Convertimos el diagnóstico en un plan con prioridades.
- Objetivos financieros ordenados por prioridad y plazo.
- Presupuesto y uso más eficiente de tus recursos.
- Medidas para reducir riesgos (deudas caras, falta de fondo de emergencia, gastos que se descontrolan).
Implementación
Ponemos el plan en marcha, paso a paso.
- Acciones concretas con fechas y responsables (casi siempre, tú).
- Indicadores medibles para ver tu avance.
- Orientación para resolver dudas cuando surgen.
Monitoreo y control
Revisamos si el plan se está cumpliendo.
- Tablero dinámico con tus indicadores clave.
- Detección temprana de desviaciones.
- Sesiones de revisión.
Ajuste y mejora continua
Tu vida cambia y el plan debe cambiar con ella.
- Ajustes ante cambios de ingresos, familia, trabajo o metas.
- Nuevas metas cuando alcanzas las primeras.
Elige tu paquete
Los tres paquetes usan el mismo método; cambia hasta dónde llegamos juntos. Si dudas cuál te conviene, lo definimos en el diagnóstico gratis.
Para empezar con claridad
Esencial
Fases: 1 y 2 (Diagnóstico y Planificación)
Para ti si quieres saber dónde estás y tener una hoja de ruta, y prefieres ejecutarla por tu cuenta.
- Sesiones de trabajo conmigo; el número y la duración los definimos según tu caso.
- Informe de diagnóstico financiero
- Matriz DAFO financiera
- Plan por objetivos y presupuesto
Duración: se define contigo según tu caso
A cotizar
(en BOB, USD o USDT)
Para ejecutar con guía
Acompañamiento
Fases: 1 a 4 (hasta Monitoreo y control)
Para ti si quieres un plan y además alguien que te acompañe mientras lo pones en marcha.
- Todo lo del paquete Esencial
- Acompañamiento durante la implementación: sesiones de seguimiento, según lo que acordemos
- Tablero dinámico de indicadores
- Resolución de dudas por WhatsApp o correo, de lunes a viernes
Duración: se define contigo según tu caso
A cotizar
(en BOB, USD o USDT)
Para sostener el cambio
Continuo
Fases: 1 a 5 (recorrido completo)
Para ti si tu situación es compleja, tienes varias metas a la vez o quieres un seguimiento de largo plazo.
- Todo lo del paquete Acompañamiento
- Revisión periódica y ajuste del plan: con la frecuencia que acordemos
- Actualización del tablero y de las metas
- Prioridad para agendar sesiones
Duración: se define contigo según tu caso
A cotizar
(en BOB, USD o USDT)
Los contenidos exactos de cada paquete y los precios los confirmo contigo antes de empezar. Nada se cobra en el diagnóstico gratis.
Cuánto dura
La duración total y la de cada fase dependen del paquete, de la complejidad de tu situación y del tiempo que puedas dedicarle cada semana. Te la confirmo por escrito, junto con el número de sesiones y el seguimiento, en la propuesta que recibes tras el diagnóstico gratis y antes de empezar.
Es para ti si…
- Sientes que tu dinero se va sin saber en qué y quieres un método para controlarlo.
- Tienes deudas y quieres un plan realista para ordenarlas.
- Quieres empezar a ahorrar con constancia o prepararte para invertir con criterio.
- Estás dispuesto a revisar tus números con honestidad y a dedicar tiempo cada semana.
- Emprendedores y dueños de pequeños negocios: también te atiendo, con un alcance distinto que definimos juntos en el diagnóstico.
No es para ti si…
- Buscas una fórmula para enriquecerte rápido o rendimientos asegurados: no existen y no los prometo.
- Quieres que yo maneje, invierta o decida sobre tu dinero. Yo oriento; tú decides.
- Necesitas asesoría legal, tributaria o contable especializada. Te puedo orientar y sugerir que consultes con un profesional, pero no la sustituyo.
- No puedes dedicar tiempo a reunir tu información y aplicar el plan.
Lo que recibes en concreto
Matriz DAFO financiera
Un análisis claro de tus fortalezas, debilidades, oportunidades y amenazas financieras, para decidir con una visión completa.
Tablero dinámico
Un tablero visual con tus indicadores clave (ingresos, gastos, deuda, ahorro) para seguir tu avance sin hojas sueltas. Lo armo en Google Sheets o Excel.
Plan por objetivos
Metas ordenadas por prioridad y plazo, con las acciones concretas de cada etapa.
Preguntas frecuentes
¿Qué incluye Financiera 360?
Es una consultoría individual conmigo en cinco fases: diagnóstico, planificación, implementación, monitoreo y ajuste continuo. Según el paquete que elijas, trabajamos desde las dos primeras fases hasta las cinco. Cada paquete detalla qué recibes: informe de diagnóstico, matriz DAFO financiera, plan por objetivos y, en los paquetes con seguimiento, un tablero dinámico y sesiones de revisión.
¿Para quién es esta consultoría?
Para personas y familias que quieren ordenar su dinero, salir de deudas, empezar a ahorrar con método o prepararse para invertir. Sí, también atiendo a emprendedores y dueños de pequeños negocios, con un alcance distinto que definimos juntos en el diagnóstico. Si buscas una fórmula para enriquecerte rápido o que otra persona maneje tu dinero, no es lo que ofrezco.
¿Cuánto dura el proceso?
La duración depende del paquete, de la complejidad de tu situación y del tiempo que puedas dedicar cada semana. Te confirmo el calendario estimado en el diagnóstico gratis, antes de que decidas.
¿Cuánto cuesta?
Depende del paquete y de tu caso: el precio se cotiza después del diagnóstico gratis. Trabajo en bolivianos (BOB), dólares (USD) o USDT.
¿Qué resultados puedo esperar?
No prometo un resultado financiero específico, porque depende de tus decisiones, tus ingresos y del contexto económico. Lo que sí recibes es un diagnóstico claro, un plan con prioridades y metas medibles, y, según el paquete, seguimiento para ajustarlo cuando cambien las circunstancias.
¿Vas a manejar mi dinero o a invertir por mí?
No. Tu dinero siempre queda a tu nombre y bajo tu control. Yo te oriento, te explico las opciones y sus riesgos, y las decisiones las tomas tú. Si te interesa el tema de inversión, consúltamelo en el diagnóstico gratis.
¿Es presencial o en línea?
Puedes elegir: en línea (videollamada) o presencial en Santa Cruz de la Sierra.
¿Qué información necesito para empezar?
Para el diagnóstico gratis, solo cuéntame tu situación general y tu objetivo principal. Una vez que decidas avanzar, te pido un resumen de ingresos, gastos, deudas, ahorros e inversiones; te indico exactamente qué reunir y cómo hacerlo sin complicarte. Trato tu información con confidencialidad, según mi política de privacidad.
¿Qué pasa en el diagnóstico gratis?
Conversamos sobre tu situación y tu objetivo, te digo con honestidad si Financiera 360 te conviene y cuál paquete encaja mejor. No tienes obligación de contratar. Puedes agendarlo desde este formulario.
Aviso importante
Este servicio es de orientación y educación financiera. No constituye una recomendación personalizada de inversión ni garantiza resultados. Toda decisión financiera conlleva riesgos y la tomas tú. Lee el aviso de riesgo.
Hablemos de tu situación
Cuéntame dónde estás y qué quieres lograr. En el diagnóstico gratis te digo con honestidad si Financiera 360 te conviene y qué paquete encaja mejor.
El diagnóstico inicial es gratis y no te compromete a nada. Dura 20 minutos y puede ser presencial (Santa Cruz de la Sierra) o virtual.
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